Автор: Виталий Рунцо

Оказываемые услуги

  • Разработка Личного Финансового Плана (ЛФП)
  •               — Комплексный
  •               — Инвестиционный
  • Разработка индивидуального инвестиционного портфеля
  • Открытие накопительных инвестиционных программ
  • Организация пенсионных накоплений
  • Накопления на образование детей
  • Индивидуальное сопровождение клиента (ИСК)
  • Консультации по инвестированию за рубежом
  • Подбор инструментов для инвестирования
  • Накопительное страхование жизни
  • Разовая консультация
  • Анализ вашего текущего портфеля

Данный список — это основные услуги любого финансового консультанта.

Если вы столкнулись с нестандартной ситуацией в ваших личных финансах, то напишите мне, и мы вместе найдем решение.

 

Знания — сила

znaniyaС 4 по 14 декабря в Москве шесть независимых финансовых консультантов из Минска, Москвы, Санкт-Петербурга, Киева, Таллина и Челябинска проходили практический курс обучения в консалтинговой группе «Личный Капитал» по теме «Инструменты финансового консультанта».

Я представлял город Минск. Читать далее Знания — сила

Взаимный фонд (mutual fund).

  Взаимные фонды являются одним из тех инвестиционных инструментов, которые легко доступны на фондовом рынке для частного инвестора.

  Фонд является разновидностью коллективных инвестиций. Это означает, что средства многочисленных инвесторов аккумулируются в один общий пул и инвестируются в различные активы (ценные бумаги) по заранее определенной стратегии.

Управлением активами фонда и поддержанием их в заданной пропорции занимается управляющая компания.

По сути фонд – это инвестиционная стратегия. Покупая паи определенного фонда инвестор вкладывает свои средства в те ценные бумаги и в тех пропорциях из которых состоит фонд (они прописаны в инвестиционной декларации). Читать далее Взаимный фонд (mutual fund).

Международный день сбережений

сбережения

Во многих странах мира 31 октября празднуется международный день сбережений.

История эта берет начало с 1924 года, когда в итальянском Милане собрались представители  сберегательных банков из 29 стран.

Какой прок от этого обычному человеку, образ жизни и деятельность которого не связана с банковской сферой?

Я думаю, это хороший повод задуматься и осознать, что все те будущие средства и блага, которыми мы планируем воспользоваться в своей жизни, не появляются сами по себе.

Хорошее образование своих детей, дом или квартира, приличный уровень жизни и медицинского обеспечения, возможность путешествовать по всему миру и достойная пенсия – это все результат собственных действий в прошлом.

Возможно, упоминание о международном дне сбережений заставит вас создать список важных финансовых целей или наведет на мысль о необходимости практических действий для создания собственного капитала и начала собственных инвестиций.

 

Unit-linked


Инвестирование английским способом имеет массу преимуществ, но не у всех начинающих инвесторов имеется в наличии свободные $80,000 — $150,000 для формирования сбалансированного инвестиционного портфеля.

В таком случае инвестору может подойти инвестирование при помощи страховой компании через полис unit-linked (инвестиционное страхование).

Это тот же английский способ организации инвестиций, обладающий  всеми его преимуществами, но с некоторыми ограничениями.

Ограничения заключаются в следующем:

— необходимо вносить регулярные платежи в размере не менее $500 в месяц на протяжении срока от 10 лет;

— наличие первоначального периода, в течение которого невозможно изъятие инвестированных средств;

— инвестиционные инструменты ограничены определенным количеством фондов (от 100 до 200 фондов с различными классами активов в зависимости от страховой компании).

При этом инвестор пользуется всеми преимуществами инвестирования через западную страховую компанию:

Читать далее Unit-linked