Как получать долгосрочный доход?

долгосрочный доход

Рынок ценных бумаг переменчив, и далеко не всегда можно с достаточной точностью спрогнозировать будущий доход.

Но существуют инвесторы, для которых важно получение стабильного гарантированного долгосрочного дохода.

К такой категории инвесторов можно отнести пенсионеров, которые заработав свой капитал, хотят получать от него устойчивый пассивный доход в течение длительного времени.

В таком случае необходимо обратить свое внимание на рынок долговых ценных бумаг.

Самой распространенной долговой ценной бумагой является облигация.

Рассмотрим на примерах, какие облигации и с какой доходностью присутствуют сегодня на рынке по состоянию на январь 2013 года.

 Примеры долгосрочного дохода

1. Компания MERRILL LYNCH & CO INC является одним из монстров финансовой индустрии. В 2008 году она выпустила 30-летние облигации со сроком погашения в 2038 году.

Приведу ее краткие характеристики на данный момент:

размер купона – 7,75% годовых

дата погашения – 14 мая 2038 года

доходность к погашению  – 7,529%

выплата купона – раз в пол года

рейтинг от Fitch – A

 

2. 20-летняя облигация от MORGAN STANLEY

размер купона – 10,0 %

дата погашения – 31 августа 2030 года

доходность к погашению  – 9,738%

выплата купона – ежемесячно

рейтинг от Fitch – A

 

3.  40-летняя облигация Бразилии BRAZIL FEDERATIVE REP

размер купона – 11,0% годовых

дата погашения – 17 августа 2040 года

доходность к погашению  – 7,881%

выплата купона – раз в пол года

рейтинг от Fitch – BBB

 

4. Сеть американских магазинов PENNEY J C  в 1997 году выпустила облигацию со сроком обращения 100 лет!

размер купона – 7,625 %

дата погашения – 1 марта 2097 года

доходность к погашению  – 8,068%

выплата купона – раз в пол года

рейтинг от Fitch – BB

Купив такую облигацию, вы вернете свои деньги купонными выплатами на 13-й год и обеспечите в дальнейшем долгосрочный доход не только себе, но и правнукам.

А ваш праправнук снимет со стены старинную рамку с подписью «Эту облигацию для своих потомков купил в 2013 году уважаемый-ая (Ваше имя) » и получит последние деньги, погасив эту облигацию по номиналу.

Для тех, кого смущает рейтинг данной облигации, сообщу, что с ноября 2011 года пост главы торговой сети JC Penney занимает Рон Джонсон – бывший старшим вице-президентом Apple по розничным продажам и количество бывших сотрудников Apple в его команде стремительно растет.

 

5. “Вечные” облигации от ВТБ

В 2012 году банк ВТБ выпустил бессрочные еврооблигации (в долларах, евро, фунтах стерлингов), по которым не установлена дата погашения. То есть инвесторы могут получать доход по таким бумагам в течение неограниченного времени.

Купонная доходность до 2022 года была установлена на уровне 9,5% с планируемым пересмотром раз в десять лет. При этом купон (выплата инвесторам) пересчитывается каждые 10 лет по ставке 10-летних облигаций США на момент фиксации плюс 806 б.п., то есть в любом случае купон будет достаточно высоким.

На самом деле, банк может погасить свои облигации в определенные даты, но это будет выгодно банку в случае снижения рыночных процентных ставок, а они и так находятся на достаточно низких уровнях.

 

Подобные “вечные” облигации выпускали: Газпромбанк, HSBS, Банк Бразилии, Китай, Филиппины, американские и немецкие железнодорожные компании.

Если вы верите в вековое существование этих бизнесов, и вас устраивает размер купонного дохода, то в вашем инвестиционном портфеле найдется место для таких бумаг.

Стоит заметить, что данные облигации подойдут не каждому инвестору.

Портфель “пенсионера” не может содержать бумаги одного эмитента более определенной доли, так как возрастает риск дефолта эмитента.

Кроме того, номинальная стоимость некоторых облигаций может начинаться с $100,000 и при доле в портфеле в 5% суммарный пенсионный капитал должен составлять не менее $2,000,000.

На рынке всегда появляются интересные возможности для получения долгосрочного дохода на пенсии.

Для выбора того инструмента, который подходит именно вам, я рекомендую обратиться к своему финансовому консультанту.

Успешных вам инвестиций!

Поделиться в соц. сетях

Опубликовать в Facebook
Опубликовать в Google Buzz
Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники
Опубликовать в Яндекс
Вы можете оставить комментарий, или Трекбэк с вашего сайта.

Комментариев к записи: 2

  1. алексей:

    Добрый день!
    Облигации, акции и т.д. это все классно конечно, но как белорусу открыть счет даже в рос. банке для возможности торговать на московской бирже. Насколько мне известно нужно разрешение нац. банка на такие операции. Да и что вы посоветуете для инвесторов с капиталом от 500+$. начинающих вообщем) спасибо.

    • Алексей, действительно, белорусам для открытия счета в банке требуется получать разрешение НБ РБ. Но это не означает, что это невозможно. И не факт, что именно этот способ инвестирования подходит Вам лучше всего. Просто у всего есть разумные пороги входа. Для некоторых сумм проще обойтись банковским депозитом, т.к. Ваши трудо- и времязатраты вместе с прочими комиссиями сведут на нет любую возможную прибыль от подобных инвестиций.

Оставить комментарий

Дизайн: Astronomy
Каталог TUT.BY Rating All.BY Каталог@Mail.ru - каталог ресурсов интернет free counters Счетчик тИЦ и PR Google