Реализация инвестиционного плана на практике.

куда вложить деньги

Большинство моих клиентов задают один и тот же вопрос – «куда вложить деньги?». То есть они хотят сразу получить список тех инвестиционных инструментов, в которые им предстоит вкладывать свои деньги.

Но на самом деле реализация инвестиционного плана состоит из нескольких этапов:

1. выбор наиболее подходящего способа инвестирования

2. разработка стратегии инвестирования

3. подбор конкретных инструментов инвестирования

Рассмотрим каждый этап по порядку.

 

Выбор способа инвестирования.

 

Частный инвестор имеет три способа выхода на фондовый рынок:

биржевой брокер

— инвестиционный банк

— страховая компания

Сравнительные характеристики этих способов.

 

Критерии Биржевой брокер Инвестиционный банк Страховая компания
комиссии Самые низкие Самые высокие средние
оперативность Высокая (секунды) 1-3 дня и больше (в зависимости от ликвидности) 1-3 дня и больше (в зависимости от ликвидности)
Инвестиционные возможности Акции, ETF, некоторые облигации и взаимные фонды Акции, ETF, некоторые облигации, взаимные фонды и структурированные ноты своих подразделений или партнеров Любые инвестиционные инструменты, котирующиеся на мировых рынках
Наследование По закону РФ, РБ – полгода По закону РФ, РБ – полгода Сразу вступают в наследование только те, кто назначен наследниками владельцем при жизни.
Дополнительный сервис нет Банковские услуги – депозиты, кредиты, карты Депозиты, траст, можно кредитоваться под залог портфеля в некоторых банках
Защита капитала Гарантия на случай банкротства до $500,000 в зависимости от юрисдикции Гарантия на случай банкротства до $100,000 в зависимости от юрисдикции Гарантия до 90% капитала в зависимости от юрисдикции
налогообложение стандартное стандартное льготное

 

При выборе способа инвестирования необходимо так же позаботится о безопасности и защите капитала. По этому критерию однозначный лидер — страховые компании со своим английским способом инвестирования.

 

Разработка стратегии инвестирования

 

Необходимо определиться с тем, какие активы и в каких пропорциях будут входить в инвестиционный портфель.

Количество активов и их класс зависит от размера капитала, отношения к риску и предпочтений самого инвестора.

Здесь же необходимо определиться с тем, сколько валют и в каких пропорциях будет использоваться.

Главный принцип при выборе активов — диверсификация.

В результате получится индивидуальная инвестиционная стратегия.

Например:

По рыночному риску консервативные – 30%, умеренные – 50%, агрессивные – 20%

По валютам  доллар — 40%, евро — 30%, рубль — 30 %

По классам активов облигации – 20%, акции крупных компаний -10%, акции развивающихся рынков — 10%, золото — 5%, недвижимость — 15% и т.д.

 

Подбор инструментов инвестирования

 

И только на последнем этапе подбираются конкретные инвестиционные инструменты.

Например:

ETF, инвестирующий в высокодоходные корпоративные облигации iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond

Фонд, инвестирующий в акции крупных европейских компаний в евро Fidelity Funds — Euro Blue Chip Fund A-Acc-EUR

Фонд, инвестирующий в недвижимость глобально Fidelity Global Property

Фонд, инвестирующий в акции российских компаний в долларах Baring Russia Fund Class A USD Acc  и т.д.

И список конкретных инструментов у каждого инвестора окажется свой индивидуальный.

Поэтому, нельзя сразу правильно ответить на вопрос – «куда вложить деньги?».

Если самостоятельная реализация вашего инвестиционного плана вызывает у вас затруднения, то у вас всегда есть возможность обратиться за помощью к своему финансовому консультанту.

Удачных вам инвестиций!

Поделиться в соц. сетях

Опубликовать в Facebook
Опубликовать в Google Buzz
Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники
Опубликовать в Яндекс
Вы можете оставить комментарий, или Трекбэк с вашего сайта.

Комментариев к записи: 2

  1. Dennis:

    Виталий, правильно ли я понимаю что на данный момент для белорусов доступны только следующие варианты:
    1. инвестиционные банки России и Беларуси (сейчас основные банки РБ обзавелись услугой индивидуального доверительного управления).
    2. брокеры России и их дочки чтобы инвестировать на зарубежные рынки, известные зарубежные брокеры не хотят работать с Россией а работающих с РБ к сожалению я вообще не нашел.
    3. страховые компании. Тут вроде пока доступ для белорусов еще есть.

    • Dennis, для белорусов доступны все варианты. Подробнее Вы можете прочитать в статье способы инвестирования. Просто у каждого из вариантов есть свои достоинства и недостатки. Следует учитывать такие факторы как: сопутствующие издержки, налогообложение, защиту инвестора и капитала, необходимость в получении разрешения от НБ РБ и т.д.

Оставить комментарий

Дизайн: Astronomy
Каталог TUT.BY Rating All.BY Каталог@Mail.ru - каталог ресурсов интернет free counters Счетчик тИЦ и PR Google