Как повысить доходность инвестиций.

usrednenie_усреднение

Допустим, год назад вы решили инвестировать свои деньги в акции российских компаний.

Возьмем для примера открытый фонд акций «Тройка Диалог – Добрыня Никитич». Определим сумму инвестиций в 360000 RUR.

Сравним результаты инвестирования этой суммы единоразово с результатом инвестирования этих средств с использованием стратегии усреднения стоимости.

За отчетный период примем промежуток времени с 1.09.2011 года по 31.08.2012 года.

Стоимость одного пая 01.09.2011 года составляла 6946,14 рублей. Значит на свои 360000 можно было приобрести 51,82735 пая.

По состоянию на 31.08.2012 года стоимость одного пая была 6519,4 рублей. Стоимость всех паев составила 337883,2 рублей.

Выходит, что за год потери составили 22116,8 рублей или 6,14%.

Увы, на фондовом рынке такие результаты бывают, здесь нет гарантий на положительный результат.

Теперь проверим, какой результат принесли бы инвестиции тех же 360000 рублей в те же акции при использовании стратегии усреднения стоимости.

Для этого разделим весь капитал на 12 равных частей по 30000 рублей и будем покупать паи этого же пифа первого числа каждого месяца. Если на первое число приходится выходной день, то будем приобретать паи по цене ближайшего рабочего дня. При повышении или понижении цены одного пая каждый месяц  будет покупаться меньшее или большее количество паев за одну и ту же сумму. Таким образом, будет усредняться цена пая.

Таким образом, при цене пая на 30-го сентября 2011 года 5840,15 руб/пай на 30000 рублей будет приобретено 5,136854 пая и т.д.

      дата                        цена пая                   кол.паев

01.09.2011

6946,14

4,318945486

30.09.2011

5840,15

5,136854362

01.11.2011

6309,44

4,754780139

01.12.2011

6706,07

4,473559029

30.12.2011

6041,56

4,96560491

01.02.2012

6797,32

4,413504146

01.03.2012

7079,1

4,237826842

02.04.2012

6863,67

4,370839507

02.05.2012

6525,6

4,597278411

01.06.2012

5699,13

5,263961341

02.07.2012

6162,41

4,868225256

01.08.2012

6 297,53

4,763772463

31.08.2012

6519,4

куплено паев за год

56,16515189

стоимость

366163,1

можно было купить 01.09.11

51,82735

стоимость

337883,2

 

Так, при использовании стратегии усреднения стоимости, за год на те же деньги было куплено 56,16515 пая. Что на 31.08.2012 года составило 366163,1 рубль.

При этом инвестиции в те же акции принесли уже не убыток, а доход в 1,71%.

Замечу, что при использовании стратегии усреднения ежемесячные инвестиции составляли всего 30000 руб, а остальные деньги могли лежать на депозите в банке и приносить дополнительный доход. Тем самым, общая доходность была бы еще выше.

Применение данной стратегии не всегда приведет к улучшению результата, но существенно снизит зависимость результата инвестиций от времени вхождения в рынок.

Совмещение данной стратегии совместно с диверсификацией своих вложений по разным классам активов на долгосрочной перспективе всегда приводят к положительным результатам.

Кроме того, использование стратегии усреднения стоимости позволяет автоматизировать инвестирование (можно дать инструкцию банку на автоматическое ежемесячное списание средств в определенную дату) и исключить влияние собственных эмоций (желание угадать нужный момент покупки или продажи).

Как всегда, пишите ваши вопросы и замечания в комментариях.

Если статья понравилась – порекомендуйте своим друзьям, нажав соответствующую кнопку соцсети.

 

Поделиться в соц. сетях

Опубликовать в Facebook
Опубликовать в Google Buzz
Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники
Опубликовать в Яндекс
Вы можете оставить комментарий, или Трекбэк с вашего сайта.

Комментариев к записи: 1

  1. Роман:

    Простая, но поучительная арифметика. Статья полезна и несет информативность про личные инвестиции.

Оставить комментарий

Дизайн: Astronomy
Каталог TUT.BY Rating All.BY Каталог@Mail.ru - каталог ресурсов интернет free counters Счетчик тИЦ и PR Google