Как купить недвижимость за сто долларов?

Для большинства людей собственная недвижимость является самым дорогим активом.

Те же, кто не обладает собственной недвижимостью, очень хотят ее иметь.

Но для этого нужны деньги. Много денег. Очень много…

И вот этот миф я и планирую развеять в этой статье.

Сразу оговорюсь, что речь пойдет об инвестиционной недвижимости. То есть целью покупки недвижимости будет являться получение инвестиционного дохода, а не собственное проживание.

Более того, речь пойдет не о покупке физической недвижимости с полом, стенами и потолком, а об инвестиционных фондах недвижимости – REIT (Real Estate Investment Trust).

По своей сути REIT – это компания, которая аккумулирует средства индивидуальных инвесторов, покупает на эти деньги недвижимость и управляет ею или занимается ее застройкой.

Доход компания получает от роста стоимости недвижимости  и от аренды.

Дальше – самое приятное.

По закону не менее 90% от всех доходов REIT выплачивает своим пайщикам в виде дивидендов.

На практике, большинство REIT от 90% до 100% налогооблагаемой прибыли отдают своим пайщикам для оптимизации своих собственных налогов.

Большинство REIT торгуются на бирже подобно акциям отдельных компаний.

Вложение денег в такой REIT равносильно тому, что инвестор владеет частичкой недвижимости и получает доход от ее сдачи в аренду, но при этом сам не занимается поиском арендаторов, ремонтом сантехники и прочим техническим обслуживанием объекта.

Очевидным опасением для инвестора может стать качество управления одной отдельно взятой управляющей компании. Ведь если она инвестировала ваши деньги в неудачно расположенный объект, или в том регионе наблюдается снижение спроса на недвижимость, то и инвестиционный доход может оказаться значительно ниже ожидаемого.

Чтобы снизить зависимость от одной управляющей компании можно купить фонд REIT’s , который включает в себя множество объектов недвижимости сгруппированных по какому либо общему признаку.

Существуют REIT’s, которые инвестируют в офисную, жилую, складскую или торговую недвижимость.

Есть REIT’s инвестирующие глобально и те, которые инвестируют в отдельно взятой стране или регионе.

При том, что владение REIT не требует значительных сумм, данный актив имеет привлекательное соотношение “риск-доходность”.

Так что даже в инвестиционный портфель с небольшими суммами можно включить такие “дорогие” активы, как недвижимость.

Одной сотни долларов будет достаточно, чтобы стать владельцем недвижимости на каждом из континентов.

Кроме того, наличие недвижимости в составе инвестиционного портфеля позволяет улучшить диверсификацию  по классам активов.

 Преимущества инвестирования в REIT:

— небольшие суммы для инвестиций в недвижимость

— диверсификация по странам и типу недвижимости

— ликвидность

— нет необходимости в поиске арендаторов

— поддержание в исправном состоянии и текущие ремонты – не ваша забота

— возможность использования для получения денежного потока (например, пассивный доход на пенсии)

Так что если вы считаете, что цены на недвижимость всегда растут и за ними невозможно угнаться, то вы легко можете поучаствовать в этом росте, не рискуя при этом большими деньгами или основной частью своего капитала.

Инвестировать свои средства в REIT можно через своего зарубежного брокера.

Таковым может быть:

— биржевой брокер

— инвестиционный банк

— страховая компания.

О преимуществах и недостатках каждого из них я писал в обзоре способов инвестирования.

В следующей статье рассмотрим на примере какой-либо REIT’s и сравним его доходность с доходностью от сдачи физической недвижимости.