Для большинства людей собственная недвижимость является самым дорогим активом.
Те же, кто не обладает собственной недвижимостью, очень хотят ее иметь.
Но для этого нужны деньги. Много денег. Очень много…
И вот этот миф я и планирую развеять в этой статье.
Сразу оговорюсь, что речь пойдет об инвестиционной недвижимости. То есть целью покупки недвижимости будет являться получение инвестиционного дохода, а не собственное проживание.
Более того, речь пойдет не о покупке физической недвижимости с полом, стенами и потолком, а об инвестиционных фондах недвижимости – REIT (Real Estate Investment Trust).
По своей сути REIT – это компания, которая аккумулирует средства индивидуальных инвесторов, покупает на эти деньги недвижимость и управляет ею или занимается ее застройкой.
Доход компания получает от роста стоимости недвижимости и от аренды.
Дальше – самое приятное.
По закону не менее 90% от всех доходов REIT выплачивает своим пайщикам в виде дивидендов.
На практике, большинство REIT от 90% до 100% налогооблагаемой прибыли отдают своим пайщикам для оптимизации своих собственных налогов.
Большинство REIT торгуются на бирже подобно акциям отдельных компаний.
Вложение денег в такой REIT равносильно тому, что инвестор владеет частичкой недвижимости и получает доход от ее сдачи в аренду, но при этом сам не занимается поиском арендаторов, ремонтом сантехники и прочим техническим обслуживанием объекта.
Очевидным опасением для инвестора может стать качество управления одной отдельно взятой управляющей компании. Ведь если она инвестировала ваши деньги в неудачно расположенный объект, или в том регионе наблюдается снижение спроса на недвижимость, то и инвестиционный доход может оказаться значительно ниже ожидаемого.
Чтобы снизить зависимость от одной управляющей компании можно купить фонд REIT’s , который включает в себя множество объектов недвижимости сгруппированных по какому либо общему признаку.
Существуют REIT’s, которые инвестируют в офисную, жилую, складскую или торговую недвижимость.
Есть REIT’s инвестирующие глобально и те, которые инвестируют в отдельно взятой стране или регионе.
При том, что владение REIT не требует значительных сумм, данный актив имеет привлекательное соотношение “риск-доходность”.
Так что даже в инвестиционный портфель с небольшими суммами можно включить такие “дорогие” активы, как недвижимость.
Одной сотни долларов будет достаточно, чтобы стать владельцем недвижимости на каждом из континентов.
Кроме того, наличие недвижимости в составе инвестиционного портфеля позволяет улучшить диверсификацию по классам активов.
Преимущества инвестирования в REIT:
— небольшие суммы для инвестиций в недвижимость
— диверсификация по странам и типу недвижимости
— ликвидность
— нет необходимости в поиске арендаторов
— поддержание в исправном состоянии и текущие ремонты – не ваша забота
— возможность использования для получения денежного потока (например, пассивный доход на пенсии)
Так что если вы считаете, что цены на недвижимость всегда растут и за ними невозможно угнаться, то вы легко можете поучаствовать в этом росте, не рискуя при этом большими деньгами или основной частью своего капитала.
Инвестировать свои средства в REIT можно через своего зарубежного брокера.
Таковым может быть:
— биржевой брокер
— инвестиционный банк
— страховая компания.
О преимуществах и недостатках каждого из них я писал в обзоре способов инвестирования.
В следующей статье рассмотрим на примере какой-либо REIT’s и сравним его доходность с доходностью от сдачи физической недвижимости.
Хочу виллу на канарах, офис в Ньюйорке, научную базу в Антарктике.
Дмитрий, вам осталось проставить суммы, необходимые для покупки вашей недвижимости и сроки их покупки.
Затем составить целевой ЛФП, который с учетом ваших нынешних активов и пассивов покажет сколько и куда необходимо инвестировать для достижения своих целей.
Желаю удачи!
Классная статья – спасибо!
Как инвестировать в REIT из России?
Анастасия, инвестировать в REIT можно через зарубежного брокера. Таким брокером может быть биржевой брокер, банк или страховая компания. Сравнение различных способов по ссылке.