Подводные камни Unit-linked

Идея написания этой статьи пришла в голову после того, как две клиентки с интервалом менее месяца обратились в нашу компанию за анализом своего инвестиционного портфеля.

История первая.

Более двух лет назад женщина решила позаботиться о своем будущем финансовом благополучии и обратилась за помощью к финансовому консультанту. Задача – накопление капитала для получения пассивного дохода в будущем.

Консультант порекомендовал использовать инвестиционную программу одной из зарубежных страховых компаний, так называемый накопительный план unit-linked. Подготовили документы, подписали и начали инвестиции. Читать далее Подводные камни Unit-linked

Вебинар «Формирование инвестиционного портфеля»

22 сентября 2016 г.  приглашаю на свой вебинар «Формирование инвестиционного портфеля»
В настоящее время частные инвесторы имеют возможность использовать массу готовых инвестиционных стратегий. Большинство стратегий предполагает частые операции по покупке/продаже активов, и, как следствие, влекут за собой существенные затраты времени и средств инвесторов на оплату брокерских комиссий.
На вебинаре речь пойдет о так называемых портфельных инвестициях, которые основаны на стратегическом распределении активов. Это пассивные инвестиции, не требующие от инвестора ежедневного наблюдения за рынком или частых торговых операций.
Основоположником современной портфельной теории является американский экономист Гарри Марковиц, который в 50-х годах прошлого века сформулировал ее основные идеи и положения. Основная суть портфельной теории заключается в построении портфеля оптимального по соотношению риск-доходность.
Слушатели вебинара смогут понять основные принципы формирования сбалансированного инвестиционного портфеля, ориентированного на свои финансовые цели (рост капитала, получение пассивного дохода и т.д.). Читать далее Вебинар «Формирование инвестиционного портфеля»

Миллион для внуков

В данной статье будет рассмотрен реальный кейс, с которым в нашу компанию обратился один из клиентов более года назад. Бизнесмен 55 лет решил подарить к 18-летию пятерым своим внукам определенную сумму в виде стартового капитала.

Задача состояла в том, чтобы организовать такую схему инвестиций, которая бы позволила в течение определенного ряда лет создать целевой фонд для внуков, а в последующем справедливо разделить накопленный капитал между ними поровну. Читать далее Миллион для внуков

Вебинар «Инвестиционные программы Unit-linked»

7 июля в 19.00 я проведу вебинар «Инвестиционные программы Unit-linked» посвященный английскому способу инвестирования за рубежом через страховые компании. Приглашаю к участию. Подробности и регистрация по ссылке.
Читать далее Вебинар «Инвестиционные программы Unit-linked»

Стратегия усреднения

Практически каждый начинающий инвестор задумывается о том, как выбрать подходящий момент для начала инвестиций.

Вполне понятно естественное желание угадать самый удачный момент для входа в рынок. Однако, практика показывает, что сделать это практически невозможно. Читать далее Стратегия усреднения